Rio Bravo automatiza processos de Middle Office e Escrituração com Dynamics 365 e amplia eficiência operacional sem aumento de headcount
Com mais de 25 anos de atuação no mercado financeiro, a Rio Bravo Investimentos é uma das principais gestoras independentes do país, reconhecida pela excelência em gestão de fundos e pela solidez na condução de processos operacionais.
Nos últimos anos, a instituição iniciou um movimento de transformação para ganhar eficiência e escalabilidade, modernizando fluxos críticos de Middle Office e Escrituração — áreas responsáveis por operações de alto volume e complexidade.
Firmando mais de 10 anos de parceria com a Smart Consulting, empresa líder nacional em Dynamics 365 e com mais de 20 anos de parceria Microsoft, foi a escolhida para conduzir essa transformação.Com presença em mais de seis setores e projetos realizados em instituições como Banco Itaú, Banco Original e Banco Daycoval, a Smart conectou tecnologia e governança operacional para entregar resultados de alto impacto.
Processos manuais e risco operacional elevado
Antes do Dynamics 365, as áreas de Middle Office e Escrituração da Rio Bravo operavam com processos manuais, baseados em planilhas e trocas de e-mails.
O volume crescente de fundos e distribuidores tornava o controle difícil e aumentava o risco operacional, especialmente em atividades sensíveis como pagamentos de proventos, movimentação de ativos e passivos, além do processo de come-cotas (recolhimento do IR).
As equipes precisavam dedicar, em alguns cenários, até 20 horas para concluir tarefas recorrentes, com alto risco de falhas e sem rastreabilidade completa das etapas.Com presença em mais de seis setores e projetos realizados em instituições como Banco Itaú, Banco Original e Banco Daycoval, a Smart conectou tecnologia e governança operacional para entregar resultados de alto impacto.
“Nosso maior desafio era garantir eficiência e controle sem depender de mais pessoas. Queríamos escalar a operação sem aumentar o time — e, para isso, precisávamos automatizar com segurança e confiabilidade”, explica Michel Silva, responsável pelo projeto de automação na Rio Bravo.
Automação em duas frentes estratégica
Antes do Dynamics 365, as áreas de Middle Office e Escrituração da Rio Bravo operavam com processos manuais, baseados em planilhas e trocas de e-mails.
O volume crescente de fundos e distribuidores tornava o controle difícil e aumentava o risco operacional, especialmente em atividades sensíveis como pagamentos de proventos, movimentação de ativos e passivos, além do processo de come-cotas (recolhimento do IR).
Escrituração - Arquivo CNAB
Em apenas duas semanas, a Smart Consulting desenvolveu uma automação completa do processo de pagamentos de proventos — do cálculo à conciliação bancária.
A solução, integrada reduziu o risco operacional em 99,9% e o tempo total de execução em 80% (de 20h para 4h).
Com o Dynamics 365, a Rio Bravo processa hoje cerca de R$ 41 milhões por mês em proventos, sendo que R$ 10 milhões são processados via arquivo CNAB, sem necessitar de aumento de headcount, com rastreabilidade e controle total sobre cada etapa.
“A Smart conseguiu entregar em duas semanas uma automação que outra empresa previa seis meses para desenvolver. Foi um divisor de águas para nós”, destaca Michel Silva.
Middle Office - Faturamento e Rebates
O processo de cálculo e conciliação de rebates e taxas de gestão, antes realizado de forma manual, também foi automatizado. Hoje, o sistema processa dados de 20 distribuidores e 30 fundos, com redução de 90% no tempo de execução (de 20h para 2h).
O ganho de produtividade permitiu que analistas migrassem para funções estratégicas, enquanto a gestora ampliou a operação de 8 para 32 fundos e AUM de 700 mm para 2,5 bi entre 2020 e 2025, sem aumento da equipe.
“Os processos que levavam o dia inteiro hoje são concluídos em questão de minutos. Além de reduzir o risco operacional, conseguimos crescer de forma sustentável, com controle e escalabilidade”, reforça Michel.
Come-Cotas (IR)
O processo de cálculo e envio de informações de imposto de renda (come-cotas) foi completamente automatizado.
Agora, os layouts seguem um padrão único, garantindo consistência entre administradores e distribuidores.
O que antes se estendia até a madrugada, hoje é concluído até o meio da tarde, liberando a equipe para outras atividades estratégicas e de maior complexidade.
Resultados e Benefícios
Com o Dynamics 365 e a consultoria da Smart, a Rio Bravo atingiu novos patamares de eficiência operacional:- Redução de até 90% no tempo de execução dos processos;
- Risco operacional reduzido em 99,9%;
- Escalabilidade sem aumento de headcount;
- Padronização de layouts e fluxos entre áreas;
- Integração direta com bancos e distribuidores;
- Visibilidade e rastreabilidade total das operações.
A contribuição da Smart Consulting
A Smart Consulting uniu experiência técnica e visão de negócio para transformar a operação da Rio Bravo.
Com foco em eficiência, automação e integração, o projeto se tornou referência interna em como o uso inteligente da tecnologia Microsoft pode eliminar riscos, reduzir custos e aumentar performance.
“A parceria com a Smart foi essencial para garantir velocidade e segurança. Eles entenderam nossa necessidade e entregaram soluções diretas e eficazes — exatamente o que esperávamos de uma consultoria especializada em Dynamics”, conclui Michel.
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